خبر شوکه‌کننده/حساب بانکی این افراد در آستانه مسدودی قرار دارد!
اقتصاد ایرانی: به زودی حساب‌های بانکی مازاد بر نیاز افراد بسته می‌شود. بانک مرکزی با هدف مبارزه با پولشویی از مردم خواسته است حساب‌های اضافی خود را به صورت آنلاین برای بسته شدن اعلام کنند؛ جزئیات این طرح را در ادامه بخوانید.
خبرهای جدید نشان می‌دهند که حساب‌های بانکی مازاد افراد در آستانه مسدودی قرار دارند. معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، علیرضا غفاری، اعلام کرده است که تعداد بالای حساب‌های سپرده بانکی که بسیاری از آن‌ها مازاد بر نیاز افراد هستند، زمینه‌ای برای تراکنش‌های مجرمانه به وجود آورده است. در نتیجه، طرحی معرفی شده که به افراد امکان می‌دهد حساب‌های بلااستفاده خود را بدون مراجعه حضوری ببندند.
سامان‌دهی حساب‌های سپرده بانکی؛ اهداف و چشم‌انداز
غفاری بیان کرده که هدف از این طرح، کاهش تعداد حساب‌های بانکی از ۶۵۰ میلیون به حدود ۳۰۰ میلیون حساب طی دو سال آینده است. این برنامه‌ی اصلاحی نه تنها به کاهش ریسک‌های قانونی و مالی کمک می‌کند بلکه وضعیت بانکی کشور را سامان‌دهی خواهد کرد. علاوه بر این، مانده‌ی حساب‌های بسته شده به حساب تعیین شده توسط فرد منتقل خواهد شد.
چالش‌های ناشی از حساب‌های بلااستفاده
یکی از چالش‌های اساسی، ریسک‌های قانونی مرتبط با حساب‌های مازاد است. برخی افراد در پرونده‌های قضایی اظهار کرده‌اند که حساب‌هایشان مورد سوءاستفاده مالی قرار گرفته است، در حالی که خود هیچ اطلاعی از این موضوع نداشتند. این امر می‌تواند تبعات حقوقی جدی برای صاحبان این حساب‌ها به همراه داشته باشد.
اجاره حساب‌های بانکی؛ معضل بزرگ
غفاری تأکید کرده که اجاره حساب‌های بانکی به یکی از معضلات جدی تبدیل شده است. در این روش، افراد حساب‌های خود را با دریافت مبالغی اندک در اختیار مجرمان قرار می‌دهند. این افراد بدون هیچ اثری از خود، جرائم مالی را انجام می‌دهند و خسارات ناشی از آن به صاحب اصلی حساب وارد می‌شود.
راهکار بانک مرکزی
بانک مرکزی به منظور مقابله با این مشکلات، از سال‌ها قبل محدودیت‌هایی اعمال کرده است. از سال ۱۳۹۶، هر فرد در هر بانک تنها یک حساب سپرده می‌تواند داشته باشد و از سال ۱۴۰۲ مجموع حساب‌های هر شخص محدود به تعداد مشخصی در شبکه بانکی شده است. این راهکارها برای جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان و پولشویی طراحی شده‌اند.
جدول اطلاعات کلیدی حساب‌های بانکی
موضوع شرح
| تعداد کل حساب‌ها | ۶۵۰ میلیون حساب |
| هدف طرح | کاهش به ۳۰۰ میلیون حساب |
| ریسک‌های مرتبط | قضایی، سوءاستفاده مالی، پولشویی |
| زمان اجرا | دو سال آینده |
تحلیل و بررسی
با اجرایی شدن این طرح، شاهد مدیریت بهتر حساب‌های بانکی در کشور خواهیم بود. از یک سو این اقدام می‌تواند به کاهش جرائم مالی کمک کند و از سوی دیگر، افراد را از خطرات احتمالی مرتبط با حساب‌های بلااستفاده محافظت نماید. همچنین، سیاست‌های جدید بانک مرکزی با هدف کاهش تراکنش‌های مجرمانه و تسهیل در نظارت قانونی طراحی شده‌اند.
