فوری / حساب این افراد به زودی مسدود می شود
اقتصاد ایرانی: فروش یا اجاره حساب‌های بانکی به دیگران، از جمله اتباع خارجی، ممنوع بوده و افراد متخلف ممکن است با مسدودی حساب‌ها، احضاریه قضایی و حتی تشکیل پرونده‌های کیفری مواجه شوند؛ اقدامی که تبعات قانونی سنگینی به همراه دارد.
زنگ خطر جرائم مالی بار دیگر به صدا درآمده است! گسترش روزافزون سوءاستفاده از حساب‌های بانکی و اطلاعات شخصی نشان می‌دهد که بسیاری از مردم ممکن است ناخواسته در دام مجرمان اینترنتی گرفتار شوند. وقوع پدیده‌هایی مانند پولشویی، کلاهبرداری اینترنتی و فروش اطلاعات هویتی به مرور باعث افزایش مشکلات قضایی و قانونی برای قربانیان این نوع جرائم شده است.
مشکلات ناشی از واگذاری کارت یا حساب بانکی
تعداد زیادی از افراد، به‌ویژه در مناطق کم‌برخوردار یا در مواجهه با پیشنهادات مالی اغواکننده، بدون اطلاع از پیامدهای قانونی حساب یا کارت بانکی خود را در اختیار دیگران قرار می‌دهند. این اقدام می‌تواند برای آن‌ها مشکلات بزرگی ایجاد کند مانند احضاریه قضایی، مسدودی حساب و تشکیل پرونده‌های کیفری.
هشدار بانک‌ها به مشتریان
در همین راستا، بانک‌ها اقدام به صدور اطلاعیه‌هایی جهت هشدار به مشتریان کرده‌اند. به عنوان مثال، بانک ملی در اطلاعیه اخیر خود به نکات مهمی برای پیشگیری از جرائم اشاره کرده است. این نکات برای حفاظت از حقوق مشتریان و حفظ سلامت نظام مالی کشور امری ضروری به شمار می‌آید.
نکات مهم برای جلوگیری از جرائم مالی
از واگذاری حساب یا کارت بانکی خود به افراد ناشناس و به‌ویژه اتباع خارجی خودداری کنید.
حساب شخصی خود را برای انتقال وجه به‌نفع دیگران استفاده نکنید.
اطلاعات هویتی خود را در اختیار کسی برای فعالیت‌های مالی قرار ندهید.
شماره تلفن همراه خود را به افراد مشکوک یا ناشناس نسپارید.
از معامله کالا یا خدمات در قبال رمزارزها، ارز یا دارایی‌های غیررسمی بپرهیزید.
به لینک‌های ناشناس در پیامک‌ها کلیک نکنید.
از ارائه وکالت بانکی به افراد غیرمطمئن خودداری کنید.
مسئولیت حقوقی دارنده حساب
در بسیاری از پرونده‌های مالی، افرادی که ادعا می‌کنند از سوءاستفاده مالی از حساب‌هایشان بی‌اطلاع هستند، باز هم مسئولیت حقوقی بر عهده‌شان قرار می‌گیرد. بنابراین، هیچ توجیهی برای واگذاری اطلاعات بانکی به دیگران قابل قبول نیست.
لزوم اطلاع‌رسانی به مراجع ذی‌ربط
بانک‌ها و مقامات انتظامی توصیه کرده‌اند که اگر فردی از فعالیت‌های مشکوک مالی مطلع شده یا پیش‌تر ناخواسته در چنین اقداماتی مشارکت داشته باشد، باید موضوع را فوراً به مراجع قانونی اطلاع دهد تا از مشکلات بیشتری جلوگیری شود.
نقش مردم در مقابله با جرائم مالی
نظام بانکی کشور برای مقابله با جرائم مالی و شبکه‌های پولشویی، نیازمند همکاری کامل مردم است. رعایت دقیق ضوابط و هشدارهای بانکی می‌تواند نقش مهمی در حفظ امنیت مالی و جلوگیری از خسارت‌ها ایفا کند.
